2021年，是北京银行成立25周年。作为一家诞生于中国金融改革开放历史大潮中的中小银行，北京银行从成立之初就确立了“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位，在激烈的竞争中打造特色品牌，从市场夹缝中突出重围。

 

通过25年的持续积淀，逐渐形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌，开创了多个行业第一，打造了中小银行特色化经营、差异化发展的典型样本。其中，在科技金融方面，作为首都科技金融的“先行者”，北京银行始终坚守服务小微企业战略定位，并将科技金融作为差异化经营、特色化发展的核心选择。

 

今年是“十四五”规划开局之年，是建党100周年，是“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点，北京银行着眼于国家与首都发展需要，把科技金融作为转型发展的重要方向，纳入全行的战略中，从总行组织架构层面，将科技金融中心升级为科技创新金融中心，从顶层设计上推动科技金融的发展。

 

 

当前，北京市“十四五”规划明确提出制定实施国际科技创新中心建设战略行动计划。从“全国科技创新中心”到“国际科技创新中心”，北京在探索高水平科技自立自强，建设科技强国的新征程中被赋予了更为重要的使命，这也是北京银行的重大机遇。

 

为此，北京银行以“十四五”规划为导向，把科技金融作为转型发展的重要方向，纳入全行的战略中，从总行组织架构层面，将科技金融中心升级为科技创新金融中心，制定《北京银行升级科技金融服务助推北京国际科技创新中心建设方案》，更好地统筹全行科技金融发展，进一步把科技金融做实、做专、做强，持续打造北京银行科技金融特色品牌，扩大科技金融服务覆盖面，提升价值创造力，推动品牌影响力迈上新台阶，向着“最佳科技金融服务特色银行”的目标扎实迈进。

 

未来，北京银行将推动实施升级规划定位、升级服务对接、升级专营模式、升级产品体系、升级科技支撑、升级多方合作等“六大升级”。以“升级版”的科技金融供给，打造服务北京国际科技创新中心建设和北京实体经济高质量发展的“京行样板”。

 

一是聚焦创新主战略，升级规划定位。升级北京银行科技创新金融中心，围绕北京国际科技创新中心战略布局规划，完善体制机制，建立起“表内+表外”“债权+股权”“融资+融智”的全融资服务及管理模式，全力服务于国际科创中心建设。

 

二是聚焦创新主平台，升级服务对接。整合资源、升级服务，通过专属方案、专门团队，为“三城一区”、中关村示范区、北京自贸区和服务业扩大开放综合示范区“联动”发展提供持续、有力的金融服务支撑。

 

三是聚焦创新主阵地，升级专营模式。强化特色支行、信贷工厂、创客中心等专营模式升级打造，力争5年内实现科技特色支行对北京主要科技产业功能区、重点科技产业园区的“全覆盖”。 

 

四是聚焦创新主链条，升级产品体系。围绕创新链、产业链、供应链来优化产品创新机制，整合并打造标准化、模块式产品服务体系，全力满足科技创新链条各方融资需求。

 

五是聚焦创新主引擎，升级科技支撑。强化金融科技赋能，搭建前中后全流程线上平台及移动在线服务模式，推动科技金融向线上化、智能化、场景化发展，实现金融科技与科技金融的有效融合，服务全球数字经济标杆城市打造。

 

六是聚焦创新主生态，升级多方合作。强化科技金融前瞻性研究布局和科技创新人才服务，支持“揭榜挂帅”科技攻坚。强化软硬件配套支撑，持续做好“中关村论坛”等北京标志性科技创新活动金融服务保障，提升“中关村论坛”的国际影响力和品牌宣传力。

 

 

作为扎根首都、服务首都的银行，北京银行25年来紧抓国家科技创新中心、中关村国家自主创新示范区建设等历史机遇，坚持科技金融定位，紧跟政策导向，匹配市场需求，创新信贷产品，提升客户体验。科技金融实现了从无到有，从有到优的蜕变，成为了国内科技金融领域产品最多、服务最全、品牌影响力最强的领先银行。

 

北京银行力争业内敢为人先。该行以中国的创新高地——中关村为起点，在科技金融领域先行先试，大胆探索，打造了多项令人瞩目的行业第一。2000年，第一家设立了中关村科技园区管理部，提出“大力支持高新技术产业发展”的工作指导方针。2001年，第一家成立了中关村地区中小企业服务中心。2009年，第一家设立了科技型中小企业信贷专营支行。2011年，第一家成立了中关村分行。2015年，创立了国内首家银行系众创空间——中关村小巨人创客中心，被科技部认定为国家级“众创空间”。2016年，成为全国首批投贷联动试点银行，牵头设立了“中关村投贷联动共同体”。2017年，与昌平区政府签署全面战略合作协议，全力支持未来科学城建设。2018年，成立科技金融创新中心，发布支持前沿技术企业服务方案，推出“前沿科技贷”，推动对原始创新、关键核心技术企业的金融服务前移。2019年，制定《进一步深化科技金融发展战略指导意见》，推动了科技金融“量”“质”双升。推出“北京银行科创板金融服务方案”，为科技企业登陆科创板提供结算、授信、理财、资金托管、上市等一揽子金融服务。2020年，将科技金融作为未来5年的重要发展支撑，纳入行内“十四五”规划，举全行之力打造科技金融品牌，更好地服务国际科技创新中心建设。2021年，该行将把总行科技金融中心升级为科技创新金融中心，从顶层设计上推动科技金融的发展。

 

北京银行重视产品创新。目前，针对初创期、成长期的科技企业，该行打造了囊括数十种产品的“产品超市”，有效满足各类企业需求。针对原始创新、“硬科技”，该行推出“前沿科技贷”，以推动其对关键核心技术企业的金融服务前移。该行首批推出了“知识产权质押贷款模式”，并升级知识产权质押贷款产品“智权贷”，拓展了知识产权质押融资服务范围。依托北京地区科技金融成熟模式和经验，北京银行在上海地区率先推出银行系孵化器——北京银行上海分行小巨人创客中心，并相继推出了北京银行南京分行“灵雀计划”、北京银行天津分行“津科成长”、北京银行深圳分行“深智贷”、北京银行杭州分行“百凤千鹰”计划、北京银行济南分行“瞪羚快贷”等科技金融子品牌，形成辐射全国的科技金融服务网络，快速融入了当地市场。

 

同时，北京银行还打造了专营机构。2001年，该行率先在中关村设立科技型中小企业专营支行，开启机构网点特色化、专营化的探索之路。目前，全行共有科技特色支行26家。2015年，李克强总理视察北京银行中关村创业大街小微金融服务网点时曾评价：“在区域银行中，北京银行是做得最好的一家”。

 

不仅如此，北京银行还汇聚了多方合作。北京银行通过多轮战略合作，共建科技金融生态圈，相继与中关村管委会、北京市科委等市政府机构签署了多轮战略合作协议，作为唯一金融战略合作伙伴支持“中关村论坛”，参与落地北京科技创新基金、高精尖产业发展基金、中关村并购母基金，参与发起北京市科技金融促进会，强化与专业协会、创投机构、担保公司等第三方服务机构的合作互动，共同推动“科技金融生态圈”的完善。

 

 

北京银行坚守科技金融定位，在科技金融领域持续发力，全面推进机构专营化、合作平台化、渠道线上化建设。该行着力促进金融科技与科技金融相互赋能、共生发展。整合运用“互联网+”、人工智能、区块链、云计算、大数据等前沿金融科技技术，搭建前中后全流程线上系统操作平台，通过平台式营销构建、标准化审批嵌入、差异化风险管控等方式，推动科技金融向线上化、场景化、智能化转型。

 

截至2021年6月末，北京银行科技金融贷款余额近1700亿元（其中北京地区占比超过60%），5年内实现翻番，年均增幅18%，累计为3万家科技中小微企业提供信贷资金6800亿元。服务北京地区上市企业335家，服务覆盖率超过80%，为北京市87%的主板、82%的创业板上市企业、74%的科创板以及75%的新三板精选层和创新层企业服务。连续8年获得中国人民银行营业管理部科技金融（高新技术企业）货币信贷政策导向效果评估一等，并多次受到各级政府及监管部门嘉奖。

 

日前，北京银行金融研究所正式挂牌成立。据北京银行负责人介绍，成立金融研究所并进一步打造金融智库，是北京银行党委积极应对复杂发展形势，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，融入新发展格局作出的重大安排，以实际行动推动中国特色新型智库建设的重要举措，是全力推进北京银行高质量发展的一项前瞻性、战略性部署。

 

据介绍，北京银行金融研究所秉承“研究创造价值、研究创造未来”的理念，通过洞察行业大势、研究前沿问题、服务决策支持，努力成为新时代银行创新转型的坚定实践者。金融研究所坚持高点定位，紧跟国家发展战略，目前设有宏观经济、绿色金融（碳金融）、资本市场、行业研究、区域研究、战略规划等多个研究方向，并负责管理北京银行博士后科研工作站。通过研究能力提升和研究体系建设，培养、凝聚一批专业人才，着力建设一支高水平研究队伍，积极营造务实、开放、高效的研究氛围，激活发展潜力。通过开启研究品牌建设，逐步打造有市场竞争力、有产品吸引力的研究成果，提升北京银行的软实力和竞争力。

 

北京银行负责人表示，下一步金融研究所将适应经营转型发展新要求，加强统筹协调，注重行内外研究资源的有效整合，不断加强重点领域、重点专题研究，打造开放式研究平台。通过跟踪经济金融热点问题，聚焦京津冀、长三角、粤港澳大湾区等重点区域，研究新一代信息技术、生物医药、高端制造、文创产业等新兴产业发展及大类资产配置，服务“双碳”发展目标，助推绿色金融创新发展。为深入落实中央决策部署、国家发展战略、金融体制改革提供有力保障，为北京银行战略转型与差异化、特色化发展提供融智支持和决策参考，打造出决策咨询的“最强大脑”，树立业内具有影响力的“京行研究”品牌。

 

未来，北京银行将继续凝心聚力，砥砺前行，向着“打造科技企业最佳金融特色银行”的目标奋进，为国家实施创新驱动发展战略及北京建设国际科技创新中心作出新的更大贡献！（GG）